Ratenzahlung — Handbuch

Was ist Ratenzahlung?

Mit der Ratenzahlung (derzeit in der Einführungsphase) dürfen Mitglieder einen offenen Beitrag in mehreren Teilbeträgen statt in einer Summe begleichen — z.B. 120 € Jahresbeitrag in 12 Raten à 10 €. Es gibt keinen separaten Ratenplan mit festen Soll-Raten: Ein Posten bleibt einfach offen, bis die Summe aller erfassten Teilzahlungen den vollen Betrag erreicht. Jede Teilzahlung wird sofort in der Buchhaltung gebucht; Erinnerungen, Mahnungen und das Mitgliedsportal nennen währenddessen stets nur den noch offenen Restbetrag.

In drei Schritten

Aktivieren. Schalten Sie „Ratenzahlung aktivieren" im Tab „Zahlungsarten" der Finanzeinstellungen ein. Ohne diese Einstellung bleibt alles beim gewohnten Ablauf. Siehe Artikel Finanzeinstellungen: Rabatte, SEPA, Mahnwesen & Nummernkreis.
Teilzahlung erfassen. In der Nachverfolgung eines Buchungslaufs steht bei jedem offenen Posten jetzt die Aktion „Teilzahlung" zur Verfügung, dazu eine Zahlungshistorie mit Storno-Möglichkeit. Siehe Artikel Nachverfolgung & Mahnwesen.
Automatisch per Kontoauszug. Beim CAMT-Import wird ein Zahlungseingang, der nicht dem vollen Betrag entspricht, automatisch als Teilzahlung vorgeschlagen — auch aufgeteilt auf mehrere Posten desselben Zahlers. Siehe Artikel CAMT-Datei importieren.

Hinweis: Eine Rücklastschrift oder Erstattung rollt bereits erfasste Teilzahlungen automatisch zurück. Bereits erfasste Teilzahlungen bleiben auch erhalten, wenn Sie „Ratenzahlung aktivieren" später wieder ausschalten.

Teilweise bezahlte Posten finden

In der Nachverfolgung erhalten Posten mit mindestens einer Teilzahlung das Kennzeichen „Teilweise bezahlt". Über den gleichnamigen Filter blenden Sie genau diese Posten ein.

Zahlungsübersicht an den Zahler senden

Sobald für einen Posten mindestens eine Teilzahlung erfasst ist, erscheint in der Nachverfolgung der Button „Zahlungsübersicht". Er schickt dem Zahler eine E-Mail mit allen bisherigen Teilzahlungen und dem noch offenen Restbetrag. Den Text passen Sie unter Clubeinstellungen → E-Mail-Vorlagen (Typ „Zahlungsübersicht (Ratenzahlung)") an.